Ihr letzter Wille sollte nicht zum Streitfall werden.

Das hängt von Ihrer persönlichen, familiären und finanziellen Situation ab. Eine Übertragung zu Lebzeiten kann Vorteile bieten, beispielsweise bei der frühzeitigen Regelung der Nachfolge oder der Nutzung steuerlicher Freibeträge. Gleichzeitig geben Sie Eigentumsrechte ab und schränken möglicherweise Ihre finanzielle Flexibilität ein.

Bei einer späteren Vererbung bleiben Sie zunächst Eigentümer und behalten die volle Entscheidungsfreiheit. Allerdings können im Erbfall steuerliche Belastungen oder Konflikte zwischen den Erben entstehen.

Es kann alternativ auch ein Verkauf der Immobilie im Rahmen unseres Familienkonzeptes mit gleichzeitigem Aufbau weiteren Vermögens in Frage kommen. Hiermit sichern Sie Ihre Immobilie auch sofort vor dem Zugriff des Sozialamts.

Entscheidend ist nicht, wann Sie Ihre Immobilie übertragen, sondern welche Lösung langfristig zu Ihnen und Ihrer Familie passt.

Ja. Bei einer Immobilienübertragung können Sie sich beispielsweise ein lebenslanges Wohnrecht oder einen Nießbrauch vorbehalten.

Ein Wohnrecht sichert Ihnen das Recht, die Immobilie im vereinbarten Umfang weiterhin zu bewohnen. Ein Nießbrauch geht darüber hinaus und kann Ihnen beispielsweise ermöglichen, die Immobilie zu vermieten und die Mieteinnahmen zu behalten.

Beide Rechte können notariell vereinbart und im Grundbuch abgesichert werden. Welche Gestaltung sinnvoller ist, hängt unter anderem davon ab, ob Sie die Immobilie selbst nutzen möchten oder später möglicherweise auf Mieteinnahmen angewiesen sind.

Im Rahmen unseres Familienkonzeptes gibt es noch eine weitere Ooption, die eigene Rechte sichert und sofort vor dem Zugriff des Sozialamtes schützen kann. 

Unter bestimmten Voraussetzungen ist das möglich. Wenn Sie Ihre Immobilie verschenken und später Ihren angemessenen Lebensunterhalt oder notwendige Pflegekosten nicht mehr selbst finanzieren können, kann ein gesetzlicher Rückforderungsanspruch wegen Verarmung des Schenkers entstehen.

Dieser Anspruch kann unter bestimmten Voraussetzungen auf den Sozialhilfeträger übergehen.

Häufig wird in diesem Zusammenhang von einer Zehnjahresfrist gesprochen. Allerdings kommt es auf die konkrete Gestaltung, den Zeitpunkt der Schenkung und weitere rechtliche Voraussetzungen an. Auch vorbehaltene Wohn- oder Nießbrauchrechte können unter Umständen berücksichtigt werden.

Eine Immobilienübertragung ist deshalb kein automatischer Schutz vor einem späteren Sozialhilferegress. Hier hilft nur ein sauber aufgesetztes Familienkonzept. 

Eine Pflegebedürftigkeit kann erhebliche finanzielle Auswirkungen haben. Reichen Pflege­ver­si­che­rung, Renteneinkünfte und sonstige Einnahmen nicht aus, um den Eigenanteil (Durchschnitt NRW: ca. 3.600€ mtl./ Hubertusstift Schiefbahn: ca. 4.055€ mtl.) zu decken, muss geprüft werden, wie die verbleibenden Kosten finanziert werden können.

Ob und in welchem Umfang eine Immobilie eingesetzt werden muss, hängt unter anderem von den Eigentumsverhältnissen, ihrer Nutzung und den sozialrechtlichen Schutzvorschriften ab.

Bei einer bereits übertragenen Immobilie können zusätzlich Rückforderungsansprüche oder vertraglich vereinbarte Rechte relevant werden.

Deshalb berücksichtigen wir bei der Immobiliennachfolge nicht nur den heutigen Immobilienwert, sondern auch Ihre zukünftige Liquidität und finanzielle Eigenständigkeit.

Bei einer lebzeitigen Immobilienübertragung können im notariellen Vertrag verschiedene Schutzmechanismen vereinbart werden.

Dazu gehören insbesondere ein grundbuchlich gesichertes Wohnrecht oder ein Nießbrauch sowie Rückforderungsrechte für bestimmte Situationen, beispielsweise bei einer Insolvenz des beschenkten Kindes, einer unerwünschten Veräußerung oder dessen Vorversterben.

Je nach Gestaltung können auch Zustimmungsvorbehalte und weitere vertragliche Sicherungen sinnvoll sein.

Wichtig ist, dass diese Rechte individuell vereinbart und rechtlich wirksam abgesichert werden. Denn mit der Übertragung geben Sie grundsätzlich Ihre Eigentümerstellung auf.

Wenn ein Kind eine Immobilie erhält und andere Kinder nicht, können erhebliche Vermögensunterschiede entstehen. Diese sollten möglichst frühzeitig und transparent berücksichtigt werden.

Denkbar sind beispielsweise finanzielle Ausgleichszahlungen, die Übertragung anderer Vermögenswerte oder entsprechende Regelungen im Testament.

Auch die bisherige Nutzung der Immobilie, bereits erhaltene Zuwendungen und mögliche Investitionen einzelner Kinder können bei einer ausgewogenen Familienlösung eine Rolle spielen.

Eine faire Immobiliennachfolge bedeutet nicht zwangsläufig, dass jedes Kind dieselbe Immobilie oder denselben Geldbetrag erhält. Entscheidend ist eine nachvollziehbare und von allen Beteiligten verstandene Regelung.

Kinder haben bei der Schenkung- und Erbschaftsteuer gegenüber jedem Elternteil grundsätzlich einen persönlichen Freibetrag von 400.000 Euro. Bei Ehegatten beträgt dieser Freibetrag grundsätzlich 500.000 Euro.

Die persönlichen Freibeträge können unter Berücksichtigung früherer Erwerbe nach Ablauf einer Zehnjahresfrist erneut genutzt werden.

Ob tatsächlich Schenkungsteuer entsteht, hängt unter anderem vom steuerlichen Immobilienwert, den Eigentumsverhältnissen, bereits erfolgten Schenkungen und der konkreten Vertragsgestaltung ab.

Auch vorbehaltene Nutzungsrechte können die steuerliche Bewertung beeinflussen.

Eine steuerlich günstige Gestaltung sollte jedoch niemals isoliert betrachtet werden. Ihre eigene finanzielle Absicherung muss weiterhin gewährleistet sein.

Ja. Eine Immobilie ist nicht nur ein Vermögenswert, sondern kann auch als Sicherheit für Darlehen dienen oder durch Vermietung Einnahmen erwirtschaften.

Wird die Immobilie mit einem lebenslangen Wohnrecht, Nießbrauch oder anderen Rechten belastet, kann dies ihren wirtschaftlichen Wert und ihre Verwertbarkeit beeinflussen.

Für die beschenkten Kinder kann es dadurch schwieriger werden, die Immobilie zu beleihen, zu verkaufen oder wirtschaftlich frei zu nutzen.

Deshalb betrachten wir bei der Nachfolgeplanung auch die zukünftigen Interessen der Kinder und mögliche Veränderungen innerhalb der Familie.

Ein Testament ist ein wichtiger Bestandteil der Nachlassplanung. Hierin können Sie bestimmen, wer Ihre Immobilie nach Ihrem Tod erhalten soll und welche weiteren Regelungen gelten sollen.

Allerdings beantwortet ein Testament nicht automatisch alle finanziellen und organisatorischen Fragen.

Beispielsweise können Pflichtteilsansprüche, bestehende Darlehen, fehlende Liquidität oder unterschiedliche Interessen der Erben zu Schwierigkeiten führen.

Auch eine Testamentsvollstreckung kann sinnvoll sein, wenn die Umsetzung des letzten Willens besonders organisiert oder überwacht werden soll.

Eine durchdachte Immobiliennachfolge verbindet deshalb sinnvollerweise im Rahmen eines Konzeptes die testamentarische Gestaltung mit der finanziellen Absicherung und den familiären Interessen.

Am Anfang steht das Verständnis für Ihre persönliche Situation. Wir betrachten Ihre Immobilie, Ihre familiären Verhältnisse, vorhandene Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie Ihre Wünsche für die Zukunft.

Anschließend besprechen wir mögliche Gestaltungsvarianten und identifizieren die Themen, bei denen weiterer Handlungsbedarf besteht. Für rechtliche und steuerliche Fragestellungen werden bei Bedarf entsprechende Fachanwälte, Notare oder Steuerberater eingebunden.

Sie können zunächst ein kostenloses und unverbindliches 15-minütiges Kennenlerngespräch vereinbaren.

Für eine ausführlichere Bestandsaufnahme bieten wir einen persönlichen allgemeinen Beratungstermin bei Ihnen zu Hause für 119,00 Euro inklusive Mehrwertsteuer an. Darin enthalten sind die Aufnahme Ihrer familiären und finanziellen Situation, eine erste Prüfung möglicher Handlungsfelder und die anschließende Nachbereitung des Termins.

Innerhalb von 47877 Willich ist die Anfahrt enthalten. Außerhalb dieses Bereichs wird eine zusätzliche Anfahrtspauschale vorab vereinbart.

Sollten wir nach der Bestandsaufnahme und der Besprechung der Ausarbeitungen weiter zusammenarbeiten, besprechen wir weitere Kosten anhand des geplanten weiteren Vorgehens.